Банк России начал раскрывать перечень компаний, уличенных в нелегальной деятельности на финансовом рынке.
В нем более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, выявленных с 2020 года.
Там есть, например, форекс-дилер Alpari Limited – российскую компанию “Альпари Форекс” Банк России лишил лицензии еще в 2018 году; брокер Larson and Holz IT Ltd, также без лицензии Банка России привлекающий клиентов на рынок форекс; компания “Синерджи” (Antares Trade) с признаками финансовой пирамиды, предлагающая купить автомобиль за 30-60% от его стоимости.
По каждой компании указаны характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.
Зачем это нужно?
В черном списке находятся те компании, по которым у Банка России есть доказательства нелегальной деятельности.
Банк передает данные о них правоохранителям, которые уже должны пресечь работу злоумышленников.
Как пояснял ещё 1 июня, когда такой список был впервые опубликован, первый зампред ЦБ Сергей Швецов, подозрительные организации будут попадать в черный список досрочно, как только регулятор выявит незаконную деятельность, до момента фактического пресечения работы таких компаний.
–Этап выявления и сбора доказательной базы составляет примерно 30% времени всего процесса – от выявления до пресечения незаконной деятельности на финрынке.
Причем само пресечение является наиболее длинным этапом в силу разных процедурных причин, — сетовал Швецов.
Он уточнил, что с момента сбора доказательств до закрытия незаконной компании проходит около трех месяцев, и ЦБ решил раскрывать информацию раньше, чтобы «граждане могли сориентироваться и не попасть в капкан к злоумышленникам».
Как это будет работать?
В черный список Банка России пока попадают три категории организаций, рассказала 9 июня на специальной пресс-конференции заместитель начальника Южного ГУ Центробанка Алла Храпунова.
Первая категория – нелегальные кредиторы : организации, которые выдают займы потребителям, но при этом не имеют банковской лицензии или не состоят в реестре микрофинансовых компаний, кооперативов, ломбардов.
Вторая группа мошеннников – псевдоброкеры и нелегальные forex-дилеры : компании, привлекающие средства граждан якобы для инвестирования в ценные бумаги, производные финансовые инструменты или валюту. Они не имеют лицензий Банка России и зарегистрированы за рубежом.
– Особенно активны псевдо-лизинговые компании, уточнила Храпунова.
-Такие фирмы маскируются под лизинговые компании, но занимаются выдачей кредитов для физических лиц. Для этого компания предоставляет заем под лизинг автомобиля и выкупает у владельца машину по остаточной стоимости. Затем бывший владелец берет свой автомобиль в лизинг, а разницу в стоимости получает в виде кредита.
Наконец, финансовые пирамиды — организации, привлекающие средства населения под видом вкладов или инвестиций. Выплаты их участникам осуществляются за счет новых клиентов.
ЦБ уже сейчас выявляет такие компании и передает доказательства об их незаконной деятельности в правоохранительные органы.
Публикация черного списка на сайте Банка России станет регулярной практикой: каждые десять дней Банк России будет обновлять данные в специальной базе. Нелегальные игроки, выявленные ранее, не приводятся,
Список также не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
-Теперь мегарегулятор размещает на своем сайте не только список легальных участников финансового рынка, но и раскрывает данные по компаниям с признаками нелегальной деятельности. Это даст возможность гражданам проверить ту или иную компанию до подписания договора и принять взвешенное решение о своих дальнейших действиях. Публикация списков таких организаций не только защищает права потребителей финуслуг, но и формирует справедливую конкуренцию на рынке, – разъяснила Алла Храпунова.
А что у нас?
Что касается Юго – Западного (по классификации Банка России) региона, то по итогам 2020 года выявлено в Южном и Северо-Кавказском федеральных округах 112 организаций с признаками нелегальной деятельности, из них 16 – в Ростовской области.
В список подозрительных фирм с признаками финансовой пирамиды попали Reach Auto, лизинговая компания «Форум», потребительский кооператив «Донской кредит», Investium.
Признаки нелегального кредитора эксперты заметили у финансовых организаций «Элвас», «ЦМК АВАНС», «Рубин», «МФО», «МОС-ФИНАНСГРУПП», «Микрокредитсервис», «Беркшир Хатауэй», Автоломбард № 1, «Авто маркет», «Донская лизинговая компания», «Микрокредитная компания Винея», «Реффинанс», микрокредитная компания «Заир», лизинговая компания «Инвестинг Груп», Карман 24/Ломбард, «Автостартдон», «Профлизинг», микрокредитная компания «Сохо».
–Мы призываем жителей Дона быть бдительными: обращайтесь только к легальным участникам рынка, предварительно проверив организацию на сайте мегарегулятора, – предупредила управляющий Отделением Банка России по Ростовской области Наталья Леонтьева.
– Обращение к «нелегалу» чревато потерей денег, имущества и нервов. Добросовестные участники рынка работают в рамках законодательства, которое нелегальные кредиторы игнорируют: выдают суммы под неадекватные проценты, навязывают заемщикам кабальные условия возврата денег, используют незаконные методы взыскания средств. Если вы все-таки оказались клиентом недобросовестной компании и вам не удается вернуть свои деньги, обращайтесь в правоохранительные органы,-добавила она.
Перечень компаний опубликован на сайте Банка России.
Также можно по известным реквизитам проверить ту организацию, услугами которой планируется воспользоваться.
Процедура очень проста, ссылка размещена на главной странице сайта Банка России.
Да он меченый!
–В дальнейшем Банк России планирует маркировать нелегальные финансовые компании Ростовской области и других регионов ЮФО в интернет-поисковиках, – добавила Алла Храпунова.
Сообщения о признаках нелегальной деятельности будут сопровождать ссылки на сайты таких компаний в интернете.
-Это позволит гражданам проверить компанию, финансовые услуги которой заинтересовали потребителя,– сказала замначальника регионального управления ЦБ.
Также Банк России обратился к жителям ЮФО и СКФО с просьбой сообщать о деятельности финансовых пирамид. По словам Храпуновой, Банк России принимает анонимные сообщения от граждан о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке. Речь идет о финансовых пирамидах и нелегальных кредиторах.
А еще в Центробанке напомнили: законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, и возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.
Так что будьте бдительны, не доверяйте свои деньги мошенникам. Центробанк вам в помощь!