Перечень мошеннических операций со счетами клиентов сегодня расширил Банк России. В  списке теперь  шесть пунктов, ими должны впредь руководствоваться кредитные организации для предотвращения таких переводов, говорится в пресс-релизе регулятора.

Приказ Банка России с обновлёнными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнёт действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков, – отмечается в сообщении.

В частности, теперь должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам банков, совершались мошеннические операции. Приостанавливаются такие переводы даже тогда, когда пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, а остались только в собственной базе кредитной организации.

Другой новый критерий – информация о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставит подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счёт.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.