Центробанк пошел на попятную после нанесённого перед Новым годом «информационного удара».

Ранее сообщалось, что Центробанк разослал российским банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, согласно которой регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транцакциях (переводах между физическими лицами).

Об этом сообщил РБК со ссылкой на источники. Среди запрашиваемой информации будут в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Получение формы подтвердил тогда изданию представитель платежной компании QIWI.

В новую форму отчетности должны были  включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, а также переводы через системы денежных переводов.

По каждой операции должна быть предоставлена информация о номерах карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумма переведенных средств, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и прочее. Подотчетными станут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, магазины и юрлица, представляющие онлайн-сервисы по переводам, и прочие.

Но после того, как о новации стало широко известно, Центробанк оперативно опроверг планы по вводу отчетности для контроля за переводами физлиц.

– Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц, –сообщила пресс-служба ЦБ.

По уверениям Центробанка, ранее разосланные «методички» просто неправильно истолковали.

-В настоящее время мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР, – уточнили в пресс-службе регулятора.

– Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях – огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

Как пояснили в ЦБ, у отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков, на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет).

–Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами, – добавили представители ЦБ.

– Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.