Фокус не удался. Центробанк не будет следить за гражданами

Центробанк пошел на попятную после нанесённого перед Новым годом «информационного удара».

Ранее сообщалось, что Центробанк разослал российским банкам новую форму отчетности о денежных переводах между физлицами, согласно которой регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транцакциях (переводах между физическими лицами).

Об этом сообщил РБК со ссылкой на источники. Среди запрашиваемой информации будут в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Получение формы подтвердил тогда изданию представитель платежной компании QIWI.

В новую форму отчетности должны были  включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, а также переводы через системы денежных переводов.

По каждой операции должна быть предоставлена информация о номерах карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумма переведенных средств, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и прочее. Подотчетными станут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, магазины и юрлица, представляющие онлайн-сервисы по переводам, и прочие.

Но после того, как о новации стало широко известно, Центробанк оперативно опроверг планы по вводу отчетности для контроля за переводами физлиц.

Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц, –сообщила пресс-служба ЦБ.

По уверениям Центробанка, ранее разосланные «методички» просто неправильно истолковали.

-В настоящее время мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР, – уточнили в пресс-службе регулятора.

Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях – огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

Как пояснили в ЦБ, у отдельных кредитных организаций, в случае выявления рисков, на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет).

Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами, – добавили представители ЦБ.

– Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.

поделиться

Добавить комментарий